Поддержка выполнения требований

Транзакционный антифрод предоставляет инструменты проверки операций, работы с данными и ручного расследования. Соответствие конкретного банковского процесса требованиям оценивается с учётом состава поставки, интеграций и регламентов организации.

Проверка операций

Sync Decision проверяет параметры операции и подготовленные признаки по настроенным правилам. Полученный ответ исполняет система обработки операций.

Для каждой проверки определяют необходимые данные, условия срабатывания и реакцию внешней системы. Направление на расследование само по себе не означает приостановку перевода.

Данные ФинЦЕРТ

Модуль FinCert загружает и обновляет сведения в таблицах базы данных. Использование этих сведений в проверке операций настраивается отдельно.

Руководство по интеграции описывает входящую загрузку. Состав исходящего обмена, поддерживаемые форматы и регламент обновления определяются для банковского внедрения. Регуляторное основание работы с данными Банка России приведено в описании транзакционного антифрода.

Разбор решений и расследования

Журнал запросов и результатов применения таблиц решений используется для разбора срабатываний. Case Management обеспечивает ручное рассмотрение инцидента и передачу результата во Flow.

Для задач контроля и аудита отдельно определяют необходимые записи, сроки хранения, доступ и способы получения данных. Наличие журнала решений не означает автоматически полного аудита всех изменений настроек и действий пользователей.

Ответственность организации

Организация определяет применимые требования, регламенты реагирования, правила проверки и обязанности участников процесса. В банковском внедрении закрепляют исполнение решений, отчётность, актуальность используемых данных и порядок действий при сбоях.

Настройка и наличие отдельных модулей сами по себе не подтверждают выполнение всех требований. Проверяется работа процесса целиком, включая внешние системы и действия специалистов.