Сценарии применения

Сценарии показывают, как компоненты транзакционного антифрода работают совместно. Конкретные признаки, пороги и реакции определяются настройкой решения.

Проверка перевода после смены устройства

Flow получает событие смены устройства и обновляет профиль клиента. При последующем запросе на проверку перевода Sync Decision учитывает подготовленный признак вместе с суммой, получателем и доступной историей активности.

Настроенное сочетание признаков может привести к направлению операции на расследование. Для создания инцидента результат передаётся во Flow, где настроено действие Create task. Специалист рассматривает инцидент в Case Management, а результат завершения задачи возвращается в сценарий.

При проверке конфигурации сопоставляют обновление профиля, ответ на запрос, создание инцидента и обработку результата специалиста. Порядок событий должен обеспечивать обновление признака до проверки перевода.

Проверка получателя по списку контроля

FinCert загружает сведения в базу данных. Для использования в проверке настраивается передача нужных данных или признаков в доступный правилам контекст. Segments может участвовать в подготовке списков по накопленным данным.

Правило сопоставляет реквизиты получателя с подготовленными сведениями. Реакция на совпадение определяется применимыми требованиями и конфигурацией банка. Наличие записи в списке не задаёт один универсальный код ответа для всех операций.

Проверка конфигурации включает совпадение и отсутствие совпадения, единый формат реквизитов и контроль актуальности списка.

Продолжение обработки после расследования

Case Management сохраняет результат работы специалиста и передаёт его во Flow при завершении задачи. Сценарий выполняет предусмотренные действия во внешних системах.

Если операция должна ожидать расследования, её удержание, срок ожидания и способ возобновления согласуются с системой обработки операций. Само создание инцидента не приостанавливает перевод.

Состав модулей и условия запуска приведены в описании решения.