Категории кэшбэка и выбор клиента

Категория кэшбэка определяет, за какие покупки и по какой базовой ставке клиент получает бонусы. Чтобы она участвовала в начислении, категория должна быть выбрана на соответствующий период — самим клиентом или сразу при назначении программой.

Выбор позволяет клиенту учесть привычные расходы — например, предпочесть категорию «АЗС» другим предложениям программы. Выбирать можно только из назначенного набора и в пределах условий своего уровня.

Доступная категория и выбранная категория различаются

Общий набор категорий содержит условия программы. Из него отдельным клиентам предлагаются категории на период. Создание категории не делает её автоматически доступной всем клиентам.

Схема выбора: категория может стать выбранной по действию клиента или при назначении программой.

Программа может назначить категорию сразу выбранной, без дополнительного действия клиента. В остальных случаях доступная, но не выбранная категория не даёт кэшбэк.

Что означают состояния категории у клиента

Состояние показывает результат назначения и выбора, но не заменяет проверку сроков.

После окончания периода выбранная категория может сохранять прежнее состояние в учёте. Это не означает, что она продолжает действовать.

Срок категории и месяц начисления — разные условия

У категории есть общий срок действия. У назначения клиенту — период, за который покупки участвуют в начислении. Период предложения и выбора также нужно отличать от месяца покупок.

Например, клиент выбрал «АЗС» в октябре для ноябрьских покупок. Октябрьская покупка не получает кэшбэк по этому ноябрьскому выбору. Ноябрьская может получить его, если соответствует остальным условиям.

Сохранённый период выбора сам по себе не обеспечивает запрет выбора вне этого периода. Если программа обещает клиенту определённое окно выбора, его соблюдение нужно обеспечить в процессе работы клиентского канала.

Количество выбираемых категорий зависит от уровня

Уровень лояльности ограничивает число категорий, которые клиент может выбрать на период. Некоторые категории могут не учитываться в этом количестве — например, отдельные предложения партнёров, если так настроена программа.

При отсутствии уровня или запрете выбора на уровне клиент не может выбрать даже такую дополнительную категорию. Программа при этом может назначить её сразу выбранной. Административное назначение не проверяет ограничение клиентского выбора.

Если разрешены две категории и одна уже выбрана, одновременный выбор ещё двух категорий, учитываемых в ограничении, отклоняется целиком: доступно только одно место.

Изменение категории требует проверки действующих назначений

Если после назначения изменить, учитывается ли категория в ограничении выбора, ранее назначенные категории могут продолжать учитываться по прежним условиям. Поэтому изменение общего справочника не подтверждает обновления условий всех клиентов.

Смена уровня также не заменяет набор категорий автоматически. Пересмотр назначений должен быть предусмотрен процессом программы.

Выбор не гарантирует начисление за любую покупку

Покупка должна соответствовать MCC категории, срокам и дополнительным условиям торговой точки. Исключения и лимиты продолжают действовать.

В примере с «АЗС» ноябрьская покупка с неподходящим MCC не получит начисления по этой категории. Подходящая покупка может дать меньше ожидаемого, если от лимита осталась небольшая сумма.

Отмена и повторное назначение

Отмена прекращает участие категории в расчёте, сохраняя назначение в учёте. Повторное назначение той же категории на тот же период не восстанавливает отменённый выбор автоматически.

При работе сразу с несколькими категориями результат нужно проверять по каждой: часть действий может выполниться, а часть — нет. Отказ из-за нехватки мест при выборе имеет отдельное правило: отклоняется весь выбор.

Удаление назначения и отмена — разные действия. Для сопровождения программы важно сохранять возможность объяснить, какие условия действовали у клиента.

Связанные статьи

Продолжить чтение: MCC и исключения; Ставки, лимиты и правила начисления.