Обзор процессинга лояльности
Процессинг лояльности рассчитывает кэшбэк за покупки по карте и учитывает бонусы клиента. Он применяет условия программы — категории покупок, уровни лояльности, ставки и лимиты — к каждой покупке.
Документация предназначена для специалистов, которые разрабатывают, настраивают и сопровождают программу лояльности, а также разбирают вопросы клиентов о начислениях.
Какие задачи решает модуль
Процессинг связывает правила программы с результатом конкретной покупки.
| Задача | Что учитывается |
|---|---|
| Позволить клиенту выбрать свои категории кэшбэка | Предложенный набор, период начисления, уровень клиента и допустимое количество категорий; выбор передаётся через подключённое приложение |
| Рассчитать кэшбэк | Подходящие категории, их приоритет, ставка и остатки лимитов |
| Применить условия клиента | Уровень лояльности, продукты и выбранные категории |
| Учесть партнёрское предложение | Условия партнёрской категории и её ограничения |
| Определить доступные бонусы | Начисления, даты доступности, сроки действия и расходование |
| Объяснить результат | История бонусных операций и показатели начислений за период |
Начисление и возможность потратить бонусы — разные результаты. Например, кэшбэк может быть рассчитан сегодня, а доступным для расходования стать позже.
Что получает конечный клиент
Для участника программы ценность начинается с возможности выбрать категории под свои покупки. Например, клиент, который часто заправляет автомобиль, может выбрать «АЗС» из предложенного набора и получать кэшбэк за подходящие покупки в период действия категории.
| Возможность для клиента | Практическая ценность | От чего зависит |
|---|---|---|
| Выбрать свои категории кэшбэка | Учитывать привычные расходы при выборе условий | Предложенный набор, уровень, период и разрешённое количество категорий |
| Получать бонусы за покупки | Получать вознаграждение за покупки, соответствующие программе | Ставки, исключения, выбранные категории и остатки лимитов |
| Пользоваться партнёрскими предложениями | Получать предусмотренные программой условия у партнёров | Доступность, выбор и правила партнёрской категории |
| Понимать, сколько бонусов можно использовать | Различать начисленное вознаграждение и доступные сейчас бонусы | Даты доступности, сроки действия и состояние бонусов |
| Разобраться в результате покупки | Понимать, почему начислено именно столько или почему начисления нет | История, условия программы и сведения, переданные клиентскому каналу |
Эти возможности предоставляются через подключённое клиентское приложение и процессы программы. Процессинг учитывает выбор и рассчитывает результат; состав экранов и способов использования бонусов определяется отдельно.
Как связаны условия программы
Категория определяет подходящие покупки и базовую ставку. Уровень лояльности задаёт условия клиента, включая количество выбираемых категорий и лимиты. Бонусный счёт учитывает начисления и остатки бонусов клиента.
Продукты клиента — карты или договоры — участвуют в определении его уровня. Назначение категории предлагает её клиенту на определённый период; выбор позволяет учитывать категорию при расчёте.
Что зависит от подключённых систем
Сведения о клиентах, продуктах и покупках поступают из подключённых систем. Клиентское приложение показывает доступные категории, баланс и операции. Его возможности зависят от настроенного взаимодействия с процессингом.
Процессинг не выпускает карты и не выполняет денежные переводы. Если программа предусматривает обмен бонусов на деньги, перевод исполняет внешняя система. Настройка условий программы сама по себе не создаёт экранов клиентского приложения.
Основные термины программы лояльности
Термины помогают различать условия программы и результат для клиента.
| Термин | Значение |
|---|---|
| Категория кэшбэка | Условия подходящих покупок и базовая ставка |
| Уровень лояльности | Набор условий программы для клиента |
| Бонусный счёт | Учёт начислений и остатков бонусов клиента |
| Доступный баланс | Бонусы, доступные сейчас с учётом состояния и сроков |
Остальные определения собраны в Словарь программы лояльности.
С чего начать изучение процессинга
Для понимания расчёта начните со статьи о пути покупки до начисления. При настройке программы последовательно проверьте уровни клиентов, категории, ставки и лимиты. При разборе обращения сопоставьте условия покупки, историю начисления и доступный баланс.
Связанные статьи
Продолжить чтение: Как покупка превращается в бонусы; Категории кэшбэка и выбор клиента; Ставки, лимиты и правила начисления.