Словарь программы лояльности
Словарь объясняет термины в значении, принятом в документации процессинга лояльности. Он помогает одинаково описывать условия программы, действия клиента и результат начисления.
Участник и его условия
Эти понятия описывают, кому и на каких основаниях предоставляются условия программы.
| Термин | Значение |
|---|---|
| Клиент | Участник программы лояльности заказчика, для которого учитываются продукты, условия и бонусы |
| Продукт клиента | Карта или договор, сведения о которых используются при определении уровня и проверке покупки |
| Уровень лояльности | Набор условий клиента: ограничения выбора категорий, параметры бонусов и лимиты |
| Сегмент клиента | Группа или признак, который при соответствующей настройке участвует в определении базового уровня |
| Подписка | Учёт выполнения условия клиентом за календарный месяц; сама по себе не выдаёт вознаграждение |
Подробнее — Уровни лояльности и продукты клиента.
Выбор категорий
Для клиента категория связывает привычные виды покупок с условиями кэшбэка. В сопровождении важно различать предложение категории и её выбор.
| Термин | Значение |
|---|---|
| Категория кэшбэка | Условия, определяющие подходящие покупки и базовую ставку начисления |
| Назначение категории | Предложение категории конкретному клиенту на период либо назначение сразу выбранной |
| Доступная категория | Категория, которую клиенту предложено выбрать; сама доступность не даёт начисления |
| Выбранная категория | Категория, участвующая в проверке покупки при соблюдении сроков и остальных условий |
| Период начисления | Время покупок, за которые применяется назначенная клиенту категория |
| Партнёрская категория | Категория, вознаграждение по которой финансирует партнёр; имеет приоритет перед обычными |
Подробнее — Категории кэшбэка и выбор клиента.
Покупка и сумма кэшбэка
Эти понятия помогают объяснить, почему начисление соответствует условиям программы или отличается от ожиданий клиента.
| Термин | Значение |
|---|---|
| MCC (Merchant Category Code) | Код вида деятельности торговой точки в сведениях о платёжной операции |
| Мерчант | Торговая точка или продавец, сведения о котором переданы с покупкой |
| Исключение MCC | Правило, запрещающее начисление по определённому MCC, при необходимости только у заданных торговых точек или терминалов |
| Ставка кэшбэка | Процент расчётной суммы покупки, используемый для определения бонусов до ограничений |
| Надбавка | Увеличение ставки в процентных пунктах при выполнении условия оборота |
| Лимит начисления | Ограничение суммы кэшбэка или количества покупок с кэшбэком за период |
| Независимый лимит категории | Условия, при которых категория не расходует общий лимит уровня и не ограничивается им; собственные ограничения сохраняются |
Кэшбэк в этой документации учитывается в бонусах. Его начисление не является денежным переводом. Подробнее — Ставки, лимиты и правила начисления.
Бонусы и доступность
Для клиента важно различать полученное вознаграждение и возможность использовать его сейчас.
| Термин | Значение |
|---|---|
| Бонусный счёт | Учёт начислений и остатков бонусов клиента |
| Бонусный пакет | Бонусы одного начисления со своим остатком, датой доступности и сроком действия |
| Начисление | Учёт предоставленного клиенту количества бонусов |
| Активация бонусов | Наступление даты доступности начисленных бонусов; использование зависит также от их состояния и срока действия |
| Доступный баланс | Бонусы, доступные сейчас с учётом их состояния и сроков |
| Срок действия бонусов | Период, после окончания которого соответствующие бонусы перестают входить в доступный баланс |
| Начисления за период | Показатели, используемые для учёта кэшбэка и проверки лимитов; не равны текущему остатку |
Подробнее — Клиенты, счета и бонусный баланс.
Операции и история
Одна операция может проходить несколько этапов. Их нельзя считать независимыми начислениями или расходами.
| Термин | Значение |
|---|---|
| Резервирование, или холд | Подготовительный этап расходования: бонусы зарезервированы до подтверждения или отмены |
| Списание | Расходование бонусов; может включать резервирование и подтверждение |
| Возврат покупки | Операция, для которой проверяется возможность уменьшить исходное начисление; результат может быть нулевым |
| Корректировка | Исправление, связанное с исходным начислением, а не расчёт новой покупки по текущей ставке |
| Блокировка бонусов | Ограничение использования соответствующего начисления |
| История бонусных операций | Записи о начислениях и действиях с бонусами; не полный способ восстановления баланса |
| История подписок | Изменения состояния подписки за месяцы; не подтверждение выдачи бонусов |
Подробнее — История бонусных операций.
Как объяснять результат клиенту
«Категория доступна» не равно «категория выбрана». «Бонусы начислены» не равно «бонусы уже можно потратить». «Условие подписки выполнено» не равно «преимущество уже предоставлено».
Эти различия помогают сообщать клиенту фактический результат и следующий шаг, не обещая действие, которое ещё не произошло.
Состояния и правила продления раскрыты в статье Подписки клиента: условия, продление и отмена.